国家理财规划师

培训概述
　　为提高金融理财从业人员的职业水平和道德水准，促进中国金融理财行业的规范化，2003年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。

　　《标准》的颁布标志着理财规划师职业在国内成为了一个新兴职业。根据国家标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在当前的宏观社会经济背景下，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
　　理财规划师是按照美国注册金融策划师标准委员会所提出的“4E标准”即教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）以及中华人民共和国劳动与社会保障部制定的国家职业标准，运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务人员的专业称谓。理财规划师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化的满足客户对财富保值和增值的企盼及其人生不同阶段的财务需求。
　　中国理财规划师专业委员会成员均为国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家，著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学财政金融学院陈雨露教授担任主任。资格认证本着立足中国现实国情和现行的法律制度的精神，坚持"国有化规格与本土化内容相结合"的原则，兼顾理论性和操作性，适用于所有有志于从事理财规划师职业的人。

培训目标
　　通过培训，学员应该能够
　　洞悉现代金融理财理论
　　熟悉掌握各项理财工具
　　提高为客户服务的综合技能
　　具备较高的金融理财职业道德
　　培训合格的，可获得《六朵金花培训合格证书》，为参加理财规划师职业资格认证考试准备；资格认证考试合格后，可通过鉴定获取《国家理财规划师职业资格》认证证书取得合格证书后，可以到金融保险机构从事专门的个人理财规划的服务指导工作，或者在社会上开办专门的理财服务机构，为客户从事专业化的理财服务工作。

招生对象
　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师

授课内容
　　根据《理财规划师职业标准》，本培训课程涵盖以下几方面内容：《理财基础》、《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《税收筹划》、《家庭消费支出规划》、《金融营销及客户关系管理》。详细课程安排见课表。

师资介绍
　　培训教师由来自教育机构及实务界的国内专家和国际理财师协会的国外专家组成。他们均为国际和国内理财规划师培训领域或实务界专家，拥有丰富的培训经验。以下为部分老师介绍
　　1、杨晨（William Yang）：澳籍华人，澳大利亚昆士兰州立大学MBA，获澳大利亚理财规划师协会CFP颁发的多项理财规划证书；澳大利亚证券交易委员会颁发的从业证书；CITIGOLD WEALTH MANAGEMENT BANK花旗银行颁发的多项基金、债券、外汇投资、保险等产品认证证书，受过花旗财富管理银行系统的销售培训。移民澳洲后就职于澳洲花旗财富管理银行，任客户经理，负责贵宾客户的投资咨询工作，管理超过3亿人民币的金融资产，是分行销售冠军和多项全国金融产品单项销售冠军。
　　2、黄燕君：女，浙江大学经济学院教授、金融系副主任。长期以来一直从事金融学的教学与研究工作，在国际金融市场创新、外汇风险管理及人民币汇率方面有研究专长。曾主持完成了10多项国家社会科学基金与省部级重要研究课题，在《金融研究》、《国际金融研究》、《财贸经济》等国家级重要学术刊物上发表学术论文60余篇，出版了《港币-人民币一体化：意义、条件、前景》、《新编国际金融》等多部著作，多次到境外多所著名大学讲学或做访问研究。